



新人訓練
Newcomer Training
專精課程
Professional Indepth Course

課程說明
本課程專為追求卓越的專業夥伴設計,每一個專精課程各為2~3日的專家級訓練,全方位提升專業高度,培養各項專業技術。 商品核心專業:深度解析醫療、重病、長照等各家優勢商品條款,輔以理賠案例與法院判決,建立專業權威感。 核保理賠實務:研討體況照會、健康告知與理賠爭議解析,掌握核保嚴謹度差異,守護客戶權益。 投資型銷售精進:精研商品機制與定期定額規劃,透過實戰演練強化財務配置溝通心法。 稅務與資產傳承:深入遺贈稅法、實質課稅原則、信託架構及企業稅務,為高端客戶提供合規且精準的資產保全方案。 本課程將賦予夥伴解決複雜財務問題的能力,成就具備市場差異化的專家型人才。
課程時程
總時數:1926 小時
- •優勢商品班:解析各類商品條款與實務判例。
- •核保理賠班:掌握體況核保規範與理賠實務。
- •投資型保單銷售班:強化投資型商品配置與銷售概念。
- •稅務行銷班:研討資產傳承、稅法與信託應用。
- •M平方總經課程:15 單元看懂經濟運行,掌握全球投資趨勢。
課程模組架構
模組
課程主題
內容摘要
課程時數
Module 1
優勢商品班
重病保險
各家商品及條款、理賠案例、法院判決
180 分鐘
醫療險
各家商品及條款、理賠案例、法院判決
180 分鐘
意外險
各家商品及條款、理賠案例、法院判決
60 分鐘
長期照顧險
各家商品及條款、理賠案例、法院判決
120 分鐘
壽險
各家商品及條款、理賠案例、法院判決
60 分鐘
投資型壽險
各家商品及條款、理賠案例、法院判決
120 分鐘
Module 2
核保理賠班
挑選主約
主約的核保嚴謹度差異
60 分鐘
常見體況照會
認識體況的照會項目
60 分鐘
健康告知書
保險法64與客戶權益/讀懂告知書
120 分鐘
體檢項目
各種體檢項目及注意事項
60 分鐘
認識疾病
認識三高/心臟病/肝炎/精神病等
60 分鐘
新生兒核保
早產兒/新生兒黃疸/媽媽手冊
60 分鐘
財務核保
客戶保費來源/保額及需求是否相符
60 分鐘
理賠爭議
法院判決解析
120 分鐘
保戶權益
申訴及評議流程說明
60 分鐘
回家功課
-
-
Module 3
投資型保單銷售班
認識投資型商品
保費費用/管理費用/投資費用/解約費用
60 分鐘
險種
投資型年金與投資型壽險差異
60 分鐘
定期定額
認識定期定額、壽險保障、加值金機制
120 分鐘
銷售概念
銷售演練
300 分鐘
Module 4
稅務行銷班
贈與
研討贈與稅法與資產移轉實務
90 min
遺產
學習遺產稅架構與繼承法規要領
90 min
實質課稅
解析課稅原則與保險規劃之關係
90 min
綜合所得稅
了解所得稅負對財務配置的影響
60 分鐘
基本所得稅
探討最低稅負制與海外資產規範
60 分鐘
保險案例
分析實務判例與配置合法合規性
120 分鐘
不動產相關
轉移不動產的稅務認識
90 min
企業稅
研習企業相關稅務與傳承規劃
60 分鐘
信託
探討信託架構與資產保護之實務
60 分鐘
Module 1優勢商品班
重病保險
各家商品及條款、理賠案例、法院判決
180 分鐘
醫療險
各家商品及條款、理賠案例、法院判決
180 分鐘
意外險
各家商品及條款、理賠案例、法院判決
60 分鐘
長期照顧險
各家商品及條款、理賠案例、法院判決
120 分鐘
壽險
各家商品及條款、理賠案例、法院判決
60 分鐘
投資型壽險
各家商品及條款、理賠案例、法院判決
120 分鐘
Module 2核保理賠班
挑選主約
主約的核保嚴謹度差異
60 分鐘
常見體況照會
認識體況的照會項目
60 分鐘
健康告知書
保險法64與客戶權益/讀懂告知書
120 分鐘
體檢項目
各種體檢項目及注意事項
60 分鐘
認識疾病
認識三高/心臟病/肝炎/精神病等
60 分鐘
新生兒核保
早產兒/新生兒黃疸/媽媽手冊
60 分鐘
財務核保
客戶保費來源/保額及需求是否相符
60 分鐘
理賠爭議
法院判決解析
120 分鐘
保戶權益
申訴及評議流程說明
60 分鐘
回家功課
-
Module 3投資型保單銷售班
認識投資型商品
保費費用/管理費用/投資費用/解約費用
60 分鐘
險種
投資型年金與投資型壽險差異
60 分鐘
定期定額
認識定期定額、壽險保障、加值金機制
120 分鐘
銷售概念
銷售演練
300 分鐘
Module 4稅務行銷班
贈與
研討贈與稅法與資產移轉實務
90 min
遺產
學習遺產稅架構與繼承法規要領
90 min
實質課稅
解析課稅原則與保險規劃之關係
90 min
綜合所得稅
了解所得稅負對財務配置的影響
60 分鐘
基本所得稅
探討最低稅負制與海外資產規範
60 分鐘
保險案例
分析實務判例與配置合法合規性
120 分鐘
不動產相關
轉移不動產的稅務認識
90 min
企業稅
研習企業相關稅務與傳承規劃
60 分鐘
信託
探討信託架構與資產保護之實務
60 分鐘
延伸訓練銜接
M平方總經課程:可詳見官網「培訓課程」說明